Τη Δευτέρα, η Stephens αύξησε την τιμή-στόχο για τις μετοχές της First Interstate Bancsystems (NASDAQ:FIBK) από τα 32,00 στα 36,00 δολάρια, διατηρώντας παράλληλα την αξιολόγηση Overweight για τη μετοχή. Η αναπροσαρμογή ακολουθεί τα αποτελέσματα β' τριμήνου της εταιρείας, τα οποία αποκάλυψαν λειτουργικά κέρδη ανά μετοχή (EPS) ύψους 0,58 δολαρίων, ξεπερνώντας τις προσδοκίες τόσο της Stephens όσο και της αγοράς για 0,51 και 0,55 δολάρια αντίστοιχα.
Τα καθαρά έσοδα προ προβλέψεων (PPNR) της τράπεζας αυξήθηκαν κατά 6,1%, υπερβαίνοντας τις προβλέψεις των αναλυτών. Η αύξηση αυτή αποδόθηκε στη θετική μεταβολή του βασικού καθαρού επιτοκιακού περιθωρίου (NIM), το οποίο αυξήθηκε κατά 9 μονάδες βάσης. Η καθοδήγηση της εταιρείας υποδεικνύει επίσης πιθανές παρόμοιες τριμηνιαίες αυξήσεις κατά το δεύτερο εξάμηνο του έτους.
Παρά τη μέτρια αναμενόμενη μείωση των μη τοκοφόρων καταθέσεων (NIB) από το τέλος της περιόδου, προβλέπεται ότι θα διατηρήσουν περίπου το 26% των συνολικών καταθέσεων. Επιπλέον, τόσο τα δάνεια όσο και οι καταθέσεις αναμένεται να παραμείνουν αμετάβλητα μέχρι το τέλος του έτους.
Η First Interstate Bancsystems παρουσίασε πρόοδο στις προσπάθειές της για έσοδα από αμοιβές και ελαφρά συγκράτηση των εξόδων για το δεύτερο εξάμηνο του έτους. Ωστόσο, η εταιρεία αναμένει ότι οι δραστηριότητες συγχωνεύσεων και εξαγορών θα ανασταλούν κατά τη διάρκεια της μεταβατικής περιόδου για τον διευθύνοντα σύμβουλο. Στο μέτωπο των πιστώσεων, το δεύτερο τρίμηνο είχε κάποιες αρνητικές πτυχές, με τις καθαρές χρεώσεις (NCOs) στο 0,30% και πρόβλεψη για δυνητικά ανομοιογενείς NCOs στο δεύτερο εξάμηνο του έτους.
Παρ' όλα αυτά, τα μη εξυπηρετούμενα δάνεια (NPLs) σε εμπορικές και βιομηχανικές επιχειρήσεις έχουν ήδη ληφθεί υπόψη στα αποθεματικά.
Αντανακλώντας αυτές τις εξελίξεις, ο αναλυτής αναθεώρησε την εκτίμηση για τα λειτουργικά κέρδη ανά μετοχή για το έτος στα 2,58 δολάρια, από την προηγούμενη εκτίμηση των 2,53 δολαρίων. Οι θετικές οικονομικές επιδόσεις και οι προοπτικές της First Interstate Bancsystems συνέβαλαν στην απόφαση να διατηρηθεί η αξιολόγηση Overweight για τη μετοχή.
Σε άλλα πρόσφατα νέα, η First Interstate BancSystem ανακοίνωσε την προγραμματισμένη αποχώρηση του Προέδρου και Διευθύνοντος Συμβούλου της, Kevin P. Riley. Η εταιρεία έχει ξεκινήσει την αναζήτηση διαδόχου, με επικεφαλής μια παγκοσμίως αναγνωρισμένη εταιρεία προσλήψεων στελεχών. Ο Riley, ο οποίος ανέλαβε το 2013, επέβλεψε τη σημαντική ανάπτυξη, μετατρέποντας την First Interstate από ένα ίδρυμα 7 δισ. δολαρίων σε περιφερειακή οντότητα με ενεργητικό άνω των 30 δισ. δολαρίων.
Στις οικονομικές της ενημερώσεις, η First Interstate BancSystem ανακοίνωσε καθαρά κέρδη πρώτου τριμήνου ύψους 58,4 εκατ. δολαρίων ή 0,57 δολαρίων ανά μετοχή. Παρά τη μείωση των καθαρών εσόδων από τόκους και των μη επιτοκιακών εσόδων, η εταιρεία παραμένει αισιόδοξη για τις μελλοντικές επιδόσεις. Προβλέπουν διεύρυνση του περιθωρίου κέρδους το δεύτερο τρίμηνο και σταθερό κόστος κεφαλαίων, ακόμη και αν η ζήτηση δανείων παραμένει υποτονική, ιδίως στον τομέα των ακινήτων.
Η First Interstate BancSystem προέβη επίσης σε στρατηγικές προσαρμογές στον ισολογισμό της, συμπεριλαμβανομένης της αποχώρησης 185 εκατ. δολαρίων σε δημοτικές καταθέσεις υψηλού κόστους. Η κίνηση αυτή αναμένεται να ωφελήσει το κόστος των έντοκων καταθέσεών της..
InvestingPro Insights
Μετά την πρόσφατη ενημέρωση των τιμών-στόχων της Stephens για την First Interstate Bancsystems (NASDAQ:FIBK), τα στοιχεία της InvestingPro παρέχουν πρόσθετο πλαίσιο για τους επενδυτές που εξετάζουν τη μετοχή. Η κεφαλαιοποίηση της FIBK διαμορφώνεται στα 3,38 δισ. δολάρια, με δείκτη P/E 13,26, αντανακλώντας μια αποτίμηση της αγοράς που είναι σύμφωνη με τα κέρδη της. Τα έσοδα της εταιρείας για τους τελευταίους δώδεκα μήνες, από το β' τρίμηνο του 2024, ήταν 974,9 εκατ. δολάρια, παρά τη μείωση των εσόδων κατά 7,81% κατά την ίδια περίοδο. Είναι σημαντικό ότι η FIBK έχει διατηρήσει μια ισχυρή μερισματική απόδοση 5,81%, ανταμείβοντας τους επενδυτές με συνεχείς πληρωμές, όπως αποδεικνύεται από 15 συνεχή έτη μερισματικών πληρωμών - ένα InvestingPro Tip που υπογραμμίζει τη δέσμευση της εταιρείας για τις αποδόσεις των μετόχων.
Οι επενδυτές μπορούν επίσης να σημειώσουν ότι η FIBK διαπραγματεύεται κοντά στο υψηλό 52 εβδομάδων, με την τιμή στο 98,03% αυτής της κορυφής. Η ισχυρή απόδοση της τιμής υποστηρίζεται από μια συνολική απόδοση 21,46% κατά τους τελευταίους τρεις μήνες, ενισχύοντας το θετικό κλίμα που περιβάλλει τη μετοχή. Επιπλέον, οι αναλυτές προβλέπουν ότι η εταιρεία θα παραμείνει κερδοφόρα φέτος, ένα συναίσθημα που υποστηρίζεται από την κερδοφορία της FIBK τους τελευταίους δώδεκα μήνες. Για όσους αναζητούν πιο εμπεριστατωμένη ανάλυση, υπάρχουν διαθέσιμες πρόσθετες Συμβουλές InvestingPro, στις οποίες μπορείτε να έχετε πρόσβαση με τον κωδικό κουπονιού PRONEWS24 για έκπτωση έως και 10% σε ετήσια συνδρομή Pro και ετήσια ή διετή συνδρομή Pro+.
Aυτό το άρθρο μεταφράστηκε με τη βοήθεια της τεχνητής νοημοσύνης. Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε τους Όρους Χρήσης